תביעת חיים01
מ-דחייה לאישור מלא תוך 11 ימים
משפחה שנתקלה בסירוב ראשוני לתביעת חיים. ניהלתי את ההליך מול החברה, השלמתי תיעוד והבאתי את הכיסוי המלא — בלי שהמשפחה נאלצה להרים טלפון.
₪850K שולמומקרה 01
דורית גוב ארי · מתכננת פיננסית וסוכנת ביטוח
מקצועיות, יושרואנושיות נפגשים
בעלת רישיון סוכןליווי אישי 1:1
תכנון פיננסי וביטוחי שמתחיל בתמונה המלאה — פנסיה, גמל והשתלמות, מיסוי וקיבוע זכויות, ודמי הניהול שנגבים מהחיסכון לאורך השנים.
עובדת מול מיטב חברות הפנסיה והביטוח בישראל
עובדת מול מגוון חברות ביטוח ופנסיה כדי להתאים פתרון לצורך שלך. כסוכנת ביטוח, יש לי זיקה לגופים מוסדיים — כמפורט בגילוי הנאות.
01מתכננת פיננסית וסוכנת ביטוחמתכננת פיננסית
מתכננת פיננסית
וסוכנת ביטוח.
שמי דורית גוב ארי, נשואה לניב ואמא לשגיא, עדן וירין. ותיקה בתחומי הפיננסים והביטוח, בעלת רישיון סוכן ותואר אקדמאי במדעי ההתנהגות, ניהול וכלכלה.
30
שנות ניסיון
מאות
לקוחות מרוצים
1:1
ליווי אישי
02תחומי הליווי
חמישה עמודי התכנון
רוב הכסף שלכם כבר מופקד במקום כלשהו — פנסיה, גמל, השתלמות. כאן בודקים מה יש, מה הוא עולה, ומה הוא אמור לעשות עבורכם.
01
פנסיה, גמל והשתלמות
Pension & Provident
בחינת המוצרים הקיימים, מסלולי ההשקעה והניוד — והתאמתם לשלב החיים ולטווח שבו הכסף אמור לעבוד.
02
מיסוי וקיבוע זכויות
Tax & Rights
תכנון מס לקראת פרישה, קיבוע זכויות, תיקון 190 ומיצוי הטבות המס שעל ההפקדות.
03
דמי ניהול ועלויות
Fees & Costs
בדיקת העלויות שנגבות לאורך שנות החיסכון, והתנהלות מול הגופים המוסדיים בשמכם.
04
ביטוחי חיים ובריאות
Life & Health
כיסוי למשפחה, אובדן כושר עבודה, בריאות וכיסוי למשכנתא — מותאמים למי שתלוי בכם בפועל.
05
סנגור תביעות
Claims Advocacy
ליווי צמוד ברגע האמת — ניהול התביעה מול החברה בשמכם, מהדיווח ועד ההכרעה.
03ההקשבה
נתחיל בשיחה קצרה — כדי שדורית תגיע מוכנה
ראיון היכרות
עם הסוכן של דורית · עוזר אוטומטי
לפני שמתחילים
זהו עוזר אוטומטי (בינה מלאכותית) של דורית גוב ארי — לא דורית עצמה ולא בעל רישיון.
- השיחה מתנהלת מול עוזר אוטומטי. הוא אוסף הקשר ומתאם פגישה — הוא אינו נותן ייעוץ, המלצה על מוצר או חישוב.
- דורית גוב ארי — מתכננת פיננסית וסוכנת ביטוח בעלת רישיון סוכן מרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון מס' L-00107009, ולה זיקה לגופים מוסדיים. הפעילות היא שיווק פנסיוני ולא ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי.
- נאספים שם וטלפון בלבד (אימייל — לבחירתך), לצורך חזרה אליך. אין למסור בצ׳אט תעודת זהות, מספרי חשבון או פוליסה, נתוני שכר או מידע רפואי.
- הפרטים נשמרים אצל דורית ואצל הצוות שמתפעל את האתר מטעמה, ולא מועברים לאף גורם אחר ואינם משמשים לשיווק. אפשר לבקש עיון, תיקון או מחיקה בכל עת.
המידע בצ׳אט הוא כללי בלבד ואינו ייעוץ, שיווק פנסיוני או המלצה אישית. אפשר לעבור לדורית בכל שלב.
בינה מלאכותית שמשרתת את הלקוח עד לרגע שבו נדרש בעל רישיון — ואז מעבירה לסוכן.
כללי הגדר
- מה הוא עושה
- מקשיב ושואל שאלה אחת בכל פעם · מברר את ההקשר הכללי · מסכם לקראת הפגישה · קובע את מועד הפגישה
- מה הוא לא עושה
- לא ממליץ על מוצר או גוף · לא מוסר תשואות, דמי ניהול או חישובים · לא מפרש פוליסה ולא מטפל בתביעה או בתלונה
- מתי עובר לאדם
- בכל שאלה שדורשת בעל רישיון, בכל ספק — וברגע שתבקשו, בכפתור שבראש הצ׳אט.
הסוכן אוסף מידע לקראת הפגישה ואינו נותן ייעוץ. הפרטים נשמרים אצל דורית ואצל הצוות שמתפעל את האתר מטעמה.
מעדיפים להשאיר פרטים?
04מקרים מהשטח
תיקי הצלחה
תוצאות עבר אינן מבטיחות תוצאות דומות — כל מקרה תלוי בנתונים האישיים.
06שאלות ותשובות
שאלות נפוצות
התשובות לשאלות שלקוחות שואלים אותי לעיתים קרובות — לפני פגישת הראשונה. אם לא מצאתם את התשובה שחיפשתם, נשמח לענות אישית.